استفاده از داده کاوی برای ضد پولشویی و کشف تقلب

استفاده از داده کاوی برای ضد پولشویی و کشف تقلب

هدف از این پایان نامه استفاده از داده کاوی برای ضد پولشویی و کشف تقلب می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات	151
حجم	1755 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی	docx
دسته بندی	رشته فناوری اطلاعات (IT)

توضیحات کامل

این پایان نامه در مورد داده کاوی و با عنوان استفاده از داده کاوی برای ضد پولشویی و کشف تقلب می باشد. هدف از این پایان نامه شناسایی جرایم پولشویی در بانکها با استفاده داده کاوی می باشد. 

داده‌کاوی عبارت است از تحلیل داده‌‌ها به‌منظور کشف روابطِ از قبل نامعلومی که اطلاعات مفیدی ارائه می‌کنند. کشف تقلب به یکی از جا افتاده‌ترین کاربرد‌های داده‌کاوی چه در صنعت و چه در دولت تبدیل شده است. هر چند بسته‌‌های نرم‌افزاری تجاری مختلفی با محیط تعاملی آسان برای کاربران، در حال حاضر در دسترس هستند که انجام کار‌های پیچیده داده‌کاوی را به‌ظاهر آسان می‌کنند و الگوریتم‌های داده‌کاوی بسیاری برای کشف تقلب مورد استفاده قرار گرفته‌اند، اما کاربرد آن‌ها، همچنان از چارچوب سنتی داده‌کاوی یعنی انتخاب ویژگی، نمایندگی، گرداوری و مدیریت داده‌‌ها، پیش‌پردازش، داده‌کاوی، پس‌پردازش و ارزیابی عملکرد پیروی می‌کند.

پرکاربردترین روش‌‌های داده‌کاوی برای کشف تقلب‌‌های مالی عبارتند از مدل‌‌های رگرسیون لجستیک (رایج‌ترین)، شبکه‌‌های عصبی، شبکه‌ استنباط بیزین و درخت تصمیم که همه آن‌‌ها راه‌حل‌‌های قابل توجهی را برای مشکلات ذاتی در کشف و طبقه‌بندی داده‌‌های تقلبی ارائه می‌کنند [17]

داده‌کاوی این توان را دارد که سناریو‌های جدیدی برای کشف نمونه‌‌های پولشویی ارائه دهد.داده‌کاوی به عنوان فرایندی خودکار برای استخراج اطلاعات و الگو‌های جالب توجه، بارز، ضمنی، از قبل ناشناخته و بالقوه مفید از انبار داده‌‌های حجیم، شناخته می شود. . هنگامی که الگوریتم‌‌ها و تکنیک‌‌های داده‌کاوی روی چنین تراکنش‌‌هایی اعمال می شوند، الگو‌های پنهان از جریان وجوه را پرده برداری می‌کنند [21]همراه شدن اطلاعات مشتری و دانش فرد خبره منجر به آن می‌گردد که معاملات مشکوک به طور همروند با زمان اتفاق افتادنشان شناسائی شوند.سیستم ضد پولشویی قابلیت اجرا با الگوریتم‌‌های نظارت شده  و بدون نظارت را به طور هم‌زمان دارد.در این سیستم علاوه بر به کارگیری الگوریتم‌‌های رایج در داده‌کاوی، شاخص‌‌هایی محاسبه می‌شوند که می‌توانند بخوبی ملاکی برای میزان مشکوک بودن عملکرد یک مشتری باشند و بر اساس آن شاخص‌‌ها، داده‌‌های پرت (خارج از محدوده ) تفکیک و شناسائی شوند.

فهرست مطالب

1     فصل اول  کلیات تحقیق    1
1‌.1‌    تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌های اصلی تحقیق    2
1‌.2‌    اهمیت و ضرورت پژوهش    3
1‌.3‌    اهداف پژوهش    4
1‌.4‌    روش پژوهش    5
1‌.5‌    جامعۀ تحقیق    5

2    فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو دیباچه    8
2‌.1‌    پولشویی و بررسی ابعاد آن    10
2‌.1‌.1‌    مفهوم پولشویی    10
2‌.1‌.2‌    تاریخچه و خاستگاه پولشویی    11
2‌.1‌.3‌    ایران و ریسک پولشویی    13
2‌.1‌.4‌    انواع پولشویی    14
2‌.1‌.5‌    مراحل پولشویی    14
2‌.1‌.6‌    روش‌‌های پولشویی    16

2‌.1‌.7‌    موارد مشکوک به پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری    19

2‌.1‌.8‌    ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشویی    24
2‌.1‌.9‌    روش‌های مبارزه با پولشویی    25
2‌.1‌.10‌    وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی    33
2‌.1‌.11‌    انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک    42
2‌.2‌    داده‌کاوی    46
2‌.2‌.1‌    تاریخچه داده‌کاوی    46
2‌.2‌.2‌    چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی    48
2‌.2‌.3‌    کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی    51

2‌.2‌.4‌    پرکاربردترین روش‌های داده‌کاوی برای کشف تقلب‌های مالی    58

2‌.2‌.5‌    رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی    60
2‌.2‌.6‌    برخی تحقیقات مرتبط    67
2‌.3‌    جمع بندی    71

3    فصل سوم ارائه طرح سیستم ضد پولشویی با داده‌کاوی 75

3‌.1‌    روش‌شناسی تحقیق    76
3‌.1‌.1‌    روش تحقیق    76
3‌.2‌    شیوه‌ها و ابزارهای جمع‌آوری داده‌ها    78
3‌.2‌.1‌    بررسی داده‌‌های قابل دریافت    78
3‌.2‌.2‌    بررسی سایر اطلاعات موجود در بانک    79
3‌.2‌.3‌    بررسی محدودیت‌‌های بانک در ارائه اطلاعات    79
3‌.2‌.4‌    بررسی محدودیت‌های بانک اطلاعاتی    79
3.2.5    مشخص شدن داده‌‌های مورد نیاز برای فاز‌های مختلف پروژه .    80
3.2.6    ارائه فرمت دریافت اطلاعات از بانک اطلاعاتی .    80
3.2.7    حجم ، زمان و مکان مورد نیاز جهت ارائه اطلاعات .    81
3‌.2‌.8‌    آمایش داده‌‌ها    81
3.3    جامعه نظری و روش نمونه‌گیری    82
3‌.4‌    مفروضات تحقیق    83
3‌.5‌    شیوه تجزیه و تحلیل داده‌ها    84
3‌.5‌.1‌    مرور پیشینه تحقیق    84
3‌.5‌.2‌    نظرخواهی از خبرگان    85
3‌.5‌.3‌    بررسی اسناد و مدارک آرشیوی    94
3‌.5‌.4‌    طراحی مدل ضد پولشویی بر اساس داده‌کاوی    98
3‌.5‌.5‌    جمع بندی    106

4    فصل چهارم اجرای تحقیق دیباچه    107
4‌.1‌    جزئیات پیاده‌سازی مدل    108
4‌.1‌.1‌    آمایش داده‌‌ها    108
4‌.1‌.2‌    دسته بندی اطلاعات براساس شاخص‌های خطی و جدا نمودن بخش مشکوک    109
4‌.1‌.3‌    فیلترینگ و جداسازی اطلاعات مناسب    112
4‌.1‌.4‌    خوشه بندی    116
4‌.1‌.5‌    اجرای الگوریتم نظارت‌شده    127
4‌.1‌.6‌    جمع‌آوری نتایج    129
4‌.2‌    ارزیابی    129
4‌.2‌.1‌    نحوه تست    130
4‌.2‌.2‌    محاسبه معیار‌های Precision، Recall، Specificity و Sensitivity    131
4‌.3‌    نتیجه گیری    133

5    فصل پنجم جمع‌بندی و نتیجه‌گیری دیباچه    134
5‌.1‌    نتیجه گیری    135
5‌.2‌    محدودیت‌های پژوهش    137
5‌.3‌    پیشنهاد برای پژوهش‌‌های آینده    138
6    مراجع    140

فهرست شکل‌ها
شکل ‏2 1 مدل CRISP-DM    34

شکل ‏2 2  روش‌های استفاده شده برای کشف انواع تقلبات مالی    36

شکل ‏3 1 فلوچارت کشف موارد پولشوئی با داده‌کاوی    72
شکل ‏4 1  توزیع شاخص MLI    79
شکل ‏4 2  توزیع شاخص MLISQR    79
شکل ‏4 3  نمودار واریز نقدی مشتریان    80
شکل ‏4 4  مراحل ایجاد شاخص MLISQR    81
شکل ‏4 5  جدول داده‌‌های تفکیک شده بر اساس شاخص پولشویی(MLISQR)    82
شکل ‏4 6  هیستوگرام مجموع واریز در خوشه‌بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 7  هیستوگرام مجموع برداشت در خوشه بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 8  هیستوگرام تعداد واریز در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 9  هیستوگرام تعداد برداشت در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 10  خوشه‌بندی توسط کامینز، کوهنن، گروه متناظر    86
شکل ‏4 11  خوشه بندی گروه متناظر مدل اول    87
شکل ‏4 12  خوشه بندی گروه متناظر مدل دوم    88
شکل ‏4 13  خوشه‌بندی گروه متناظر مدل سوم    89
شکل ‏4 14  جدا کردن خوشه اکثریت    90
شکل ‏4 15  خوشه‌بندی توسط کامینز و کوهنن    91
شکل ‏4 16  اجرای الگوریتم‌‌های نظارت‌شده    93
 

فهرست جداول
جدول ‏4 1  معیار‌های ارزیابی    95
جدول ‏4 2  محاسبه معیار‌های ارزیابی برای شبکه عصبی    95
 

توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود

پیاده سازی طرح ضد پولشویی در شعب بانک ایران

پیاده سازی طرح ضد پولشویی در شعب بانک ایران

هدف از این پایان نامه پیاده سازی طرح ضد پولشویی در شعب بانک ایران برای شناسایی جرایم پولشویی می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات	155
حجم	1759 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی	docx
دسته بندی	حقوق

توضیحات کامل

این پایان نامه در مورد پولشویی و با عنوان پیاده سازی طرح ضد پولشویی در شعب بانک ایران می باشد. هدف از این پایان نامه شناسایی جرایم پولشویی در بانکها می باشد. پولشویی یعنی فرایند تبدیل پول نقد یا سایر دارایی‌‌هایی که از فعالیت جنایتکارانه ناشی شده است، با این هدف که وانمود شود این دارایی‌‌ها از یک منبع قانونی و مشروع حاصل شده اند .

دولت‌‌ها در چند دهه اخیر دریافتند روش‌‌های سنتی در برخورد با جرایم کافی نیست و یکی از روش‌‌های موثر در کشف جرایم، نظارت بر نحوه هزینه کرد وجوه در کشور‌هاست. در روش سنتی مبارزه با جرایم، توجه بیشتر بر جلوگیری از وقوع جرم منشأ بود و پس از آنکه جرمی صورت میگرفت مجرم به راحتی میتوانست نسبت به مصرف منافع حاصله از آن با پوشش‌‌های ساده اقدام نماید. امّا اکنون دولت‌ها با تصویب قوانین و مقررات مبارزه با پولشویی سعی می‌کنند راه‌‌های مصرف وجوه حاصل از جرایم را قابل شناسائی و ردیابی سازند.

فهرست مطالب

1     فصل اول  کلیات تحقیق    1
1‌.1‌    تعریف مسأله و بیان سئوال‌‌های اصلی تحقیق    2
1‌.2‌    اهمیت و ضرورت پژوهش    3
1‌.3‌    اهداف پژوهش    4
1‌.4‌    روش پژوهش    5
1‌.5‌    جامعۀ تحقیق    5

2    فصل دوم مطالعه پولشویی، داده‌کاوی و ارتباط این دو دیباچه    8
2‌.1‌    پولشویی و بررسی ابعاد آن    10
2‌.1‌.1‌    مفهوم پولشویی    10
2‌.1‌.2‌    تاریخچه و خاستگاه پولشویی    11
2‌.1‌.3‌    ایران و ریسک پولشویی    13
2‌.1‌.4‌    انواع پولشویی    14
2‌.1‌.5‌    مراحل پولشویی    14
2‌.1‌.6‌    روش‌‌های پولشویی    16

2‌.1‌.7‌    موارد مشکوک به پولشویی در بانک‌ها و مؤسسات اعتباری    19

2‌.1‌.8‌    ضرورت بهره گیری از راه حل‌‌های ضد پولشویی    24
2‌.1‌.9‌    روش‌های مبارزه با پولشویی    25
2‌.1‌.10‌    وظایف و اصول الزامی برای بانک‌ها و مؤسسات اعتباری در مبارزه با پول‌شویی    33
2‌.1‌.11‌    انواع گزارش‌‌های مفید جهت شناسایی موارد مشکوک    42
2‌.2‌    داده‌کاوی    46
2‌.2‌.1‌    تاریخچه داده‌کاوی    46
2‌.2‌.2‌    چارچوبی کلی برای الگوریتم‌های داده‌کاوی    48
2‌.2‌.3‌    کاربرد داده‌کاوی در کشف تقلبات مالی    51

2‌.2‌.4‌    پرکاربردترین روش‌های داده‌کاوی برای کشف تقلب‌های مالی    58

2‌.2‌.5‌    رویکرد داده‌کاوی در حل مسائل پولشویی    60
2‌.2‌.6‌    برخی تحقیقات مرتبط    67
2‌.3‌    جمع بندی    71

3    فصل سوم ارائه طرح سیستم ضد پولشویی با داده‌کاوی 75

3‌.1‌    روش‌شناسی تحقیق    76
3‌.1‌.1‌    روش تحقیق    76
3‌.2‌    شیوه‌ها و ابزارهای جمع‌آوری داده‌ها    78
3‌.2‌.1‌    بررسی داده‌‌های قابل دریافت    78
3‌.2‌.2‌    بررسی سایر اطلاعات موجود در بانک    79
3‌.2‌.3‌    بررسی محدودیت‌‌های بانک در ارائه اطلاعات    79
3‌.2‌.4‌    بررسی محدودیت‌های بانک اطلاعاتی    79
3.2.5    مشخص شدن داده‌‌های مورد نیاز برای فاز‌های مختلف پروژه .    80
3.2.6    ارائه فرمت دریافت اطلاعات از بانک اطلاعاتی .    80
3.2.7    حجم ، زمان و مکان مورد نیاز جهت ارائه اطلاعات .    81
3‌.2‌.8‌    آمایش داده‌‌ها    81
3.3    جامعه نظری و روش نمونه‌گیری    82
3‌.4‌    مفروضات تحقیق    83
3‌.5‌    شیوه تجزیه و تحلیل داده‌ها    84
3‌.5‌.1‌    مرور پیشینه تحقیق    84
3‌.5‌.2‌    نظرخواهی از خبرگان    85
3‌.5‌.3‌    بررسی اسناد و مدارک آرشیوی    94
3‌.5‌.4‌    طراحی مدل ضد پولشویی بر اساس داده‌کاوی    98
3‌.5‌.5‌    جمع بندی    106

4    فصل چهارم اجرای تحقیق دیباچه    107
4‌.1‌    جزئیات پیاده‌سازی مدل    108
4‌.1‌.1‌    آمایش داده‌‌ها    108
4‌.1‌.2‌    دسته بندی اطلاعات براساس شاخص‌های خطی و جدا نمودن بخش مشکوک    109
4‌.1‌.3‌    فیلترینگ و جداسازی اطلاعات مناسب    112
4‌.1‌.4‌    خوشه بندی    116
4‌.1‌.5‌    اجرای الگوریتم نظارت‌شده    127
4‌.1‌.6‌    جمع‌آوری نتایج    129
4‌.2‌    ارزیابی    129
4‌.2‌.1‌    نحوه تست    130
4‌.2‌.2‌    محاسبه معیار‌های Precision، Recall، Specificity و Sensitivity    131
4‌.3‌    نتیجه گیری    133

5    فصل پنجم جمع‌بندی و نتیجه‌گیری دیباچه    134
5‌.1‌    نتیجه گیری    135
5‌.2‌    محدودیت‌های پژوهش    137
5‌.3‌    پیشنهاد برای پژوهش‌‌های آینده    138
6    مراجع    140

فهرست شکل‌ها
شکل ‏2 1 مدل CRISP-DM    34

شکل ‏2 2  روش‌های استفاده شده برای کشف انواع تقلبات مالی    36

شکل ‏3 1 فلوچارت کشف موارد پولشوئی با داده‌کاوی    72
شکل ‏4 1  توزیع شاخص MLI    79
شکل ‏4 2  توزیع شاخص MLISQR    79
شکل ‏4 3  نمودار واریز نقدی مشتریان    80
شکل ‏4 4  مراحل ایجاد شاخص MLISQR    81
شکل ‏4 5  جدول داده‌‌های تفکیک شده بر اساس شاخص پولشویی(MLISQR)    82
شکل ‏4 6  هیستوگرام مجموع واریز در خوشه‌بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 7  هیستوگرام مجموع برداشت در خوشه بندی ای‌ام    84
شکل ‏4 8  هیستوگرام تعداد واریز در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 9  هیستوگرام تعداد برداشت در خوشه بندی ای‌ام    85
شکل ‏4 10  خوشه‌بندی توسط کامینز، کوهنن، گروه متناظر    86
شکل ‏4 11  خوشه بندی گروه متناظر مدل اول    87
شکل ‏4 12  خوشه بندی گروه متناظر مدل دوم    88
شکل ‏4 13  خوشه‌بندی گروه متناظر مدل سوم    89
شکل ‏4 14  جدا کردن خوشه اکثریت    90
شکل ‏4 15  خوشه‌بندی توسط کامینز و کوهنن    91
شکل ‏4 16  اجرای الگوریتم‌‌های نظارت‌شده    93
 

فهرست جداول
جدول ‏4 1  معیار‌های ارزیابی    95
جدول ‏4 2  محاسبه معیار‌های ارزیابی برای شبکه عصبی    95
 

توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود

ماهیت و آثار جرایم پولشویی و ارائه راهکارها و تدابیر پیشگیرانه برای آن

ماهیت و آثار جرایم پولشویی و ارائه راهکارها و تدابیر پیشگیرانه برای آن

هدف از این پایان نامه بررسی ماهیت و آثار جرایم پولشویی و ارائه راهکارها و تدابیر پیشگیرانه برای آن می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات	230
حجم	244 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی	docx
دسته بندی	فقه،حقوق،الهیات

توضیحات کامل

این پایان نامه درباره جرایم پولشویی و با عنوان ماهیت و آثار جرایم پولشویی و ارائه راهکارها و تدابیر پیشگیرانه برای آن می باشد.

پولشویی به لحاظ ارتباط با مسایل مهم اقتصادی مانند؛ بانک ها، موسسات مالی واعتباری،شرکت ها و همچنین جرایم مختلف مانند رشوه اختلاس، کلاهبرداری، مواد مخدر، قاچاق انسان و ربا... اگر پیشگیری نشود، آثار بسیار مخربی بر جامعه بر جای خواهد گذاشت.فعالیت های زیر زمینی،‌ رانت خواری، زد و بندهای سیاسی و اقتصادی برای چپاول ثروت های کشور زیاد خواهدشد. هر کسی با استفاده از ضعف قانون یا نظارت، ‌به فکر یک راه حل زیرکانه برای جمع آوری هر چه بیشتر اموال در کشور می شود، برای خود شرکت می زند، مردم را تشویق به سرمایه گذاری می کند و از این طریق به منافع شخصی خود خواهد رسید. در این حالت اعتماد عمومی به دولت کاسته خواهد شد و دولت هر چه قدر بخواهد ملت را با خود هم عقیده کند، و وابستگی و تعلقش به نظام زیاد کند چون مسایل اقتصادی را حل نکرده عاجز می ماند و تلاش مذبوحانه می کند.

بیکاری، فساد اداری و اقتصادی در همه جا رونق می گیرد و عدالت روبه خاموشی می رود. در این وضعیت شکاف اقتصادی و طبقاتی بین گروه های مختلف و اقشار مردم زیاد می شود و دولت به لحاظ گسترش پولشویی و ارتباط عناصر آن با شرکت های خارجی و .. حتی در سیاست خارجی خود دچار مشکل می شود زیرا می بیند که اگر بخواهد قدم مثبتی بردارد یک عده ای که در بدنه دولت هستند و منافعشان در معرض خطر قرار میگرد، کارشکنی می کنند و مانه از یک سیاست خارجی مناسب از سوی دولت می شود.

وضعیت علمی و اقعاً رو به افول خواهد گذشت زیرا همه متوجه می شوند آن فعالیت علمی موثر است که در جریانات پولشویی بتواند موثر واقع شود و دست اندرکاران پولشویی آن را تحویل بگیرند و در کارهایشان آن را به جریان بیندازند و از نظر آن ها مفید باشد. دانشجویان خلاق و با پشتکار انرژی خود را صرف مسائلی می کند که بتوانند، از قافله پولشویی عقب نمانند و هر چه بیشتر به ذخیره پول و ثروت بیندیشند.

فهرست مطالب
چکیده    2
مقدمه    4
1-1. بیان مساله تحقیق    8
1-2.سوابق مربوط به تحقیق    13
1-3.پرسشهای تحقیق    14
1-4.فرضیه هاى تحقیق    14
1-5.اهداف انجام تحقیق    15
1-7.ساختار تحقیق    16

فصل اول:کلیات تحقیق    17
مبحث اول.مفهوم، اهداف جرم انگاری و آراء دکترین در جرم پولشویی    18
گفتار اول.بیان مفهوم پولشویی در حقوق ایران و امارات    21
گفتار دوم.اهداف پولشویی در حقوق ایران و امارات    37
گفتار سوم.گذری بر پولشویی در آراء دکترین    41
مبحث دوم. اهمیت ویژگی و سازمان یافتگی  عمل مجرمانه پولشویی    46
مبحث سوم.اهمیت و ویژگی پولشویی در حقوق ایران و امارات    54
گفتار اول.اهمیت و ویژگیهای پولشویی    57
گفتار دوم. سازمان یافته بودن  عمل مجرمانه پولشویی    64
گفتار سوم.تخصصی بودن ارتکاب پولشویی    68
گفتار چهارم.سازمان یافته بودن  پولشویی و تخریب اقتصاد    69
مبحث چهارم.عناصر تشکیل دهنده جرم پولشویی در حقوق ایران و امارات    73
گفتار اول.عنصر قانونی    73
گفتار دوم.‌عنصر مادی    74
گفتار سوم.عنصر معنوی جرم پولشویی    84

 

فصل دوم:جرم انگاری، شیوه ها،اهداف، مراحل و آثار    87

زیان ناشی از جرم پولشویی در حقوق ایران و امارات    87

مبحث اول.تبیین شیوه ها و وسایل ارتکاب جرایم پولشویی در حقوق ایران و امارات    88
گفتار اول.شیوه های مشتمل بر استفاده از تطهیر پول در بانکهای اقتصادی    89
گفتار دوم.شیوه های مربوط به استفاده از مؤسسات اقتصادی غیر بانکی    96
گفتار سوم.شیوه ها و طرق پولشویی، بدون استفاده از مؤسسات اقتصادی    98
مبحث دوم.مراحل انجام جرایم پولشویی در حقوق ایران و امارات    103
گفتار اول.جایگزینی عملیات پولشویی    103
گفتاردوم.لایه‌گذاری عملیات پولشویی    105
گفتار سوم.ادغام عملیات پولشویی    106
گفتار چهارم.نتیجه حاصله از جرم    107
گفتار پنجم.مشارکت و معاونت در پولشویی    109
گفتار ششم. عمل مرتکبین پولشویی    111
مبحث سوم.بررسی جرم شناختی،اهداف پولشویی و آثار پولشویی    113
گفتار اول.تبیین میزان پولشویی    119
گفتار دوم.اهداف و علل پولشویی    121
گفتار سوم.آثار و زیانهای ناشی از پولشویی    123

مبحث چهارم.آثارهای ناشی از جرم پولشویی در حقوق ایران و امارات    128

فصل سوم:اقدامات،راهکارها و تدابیر پیشگیرانه جرم پولشویی در حقوق ایران و امارات؛    143

مبحث اول.اقدامات صورت گرفته جرایم پولشویی از سوی حقوق ایران و امارات    144
گفتاراول.کنوانسیون مبارزه با قاچاق موادمخدر و داروهایروانگردانمصوب1988(سازمان ملل متحد):    150
گفتار دوم.اعلامیهکمیته بال منتشره ناظر بر استفاده مجرمانه از سیستم بانکی    153
گفتار سوم.کنوانسیون (شستشو، ردیابی، توقیف و مصادره اموال ناشی از جرم) شورای اروپا    156
گفتار چهارم.دستورالعمل‌ اروپایی ناظر بر پیشگیری از سوء استفاده از نظام مالی    158
گفتار پنجم.کنوانسیون سازمان ملل علیه جرایم سازمان یافته فراملی    160
گفتار ششم.کنوانسیون سازمان ملل، علیه فساد مالی    165
مبحث دوم.راهکارهای ارائه شده برای مبارزه با پولشویی    170
گفتار اول.راهکارهای تقنینی مبارزه با پولشویی    170
گفتار اول.جرم‌انگاری پولشویی در قوانین داخلی    171
گفتار دوم.پیش‌بینی کیفرهای متناسب با جرایم پولشویی    177
گفتار سوم.شناسایی مسئولیت کیفری برای اشخاص حقوقی    183
مبحث سوم.راهکارها واقداماتپیشگیرانه جرایم پولشویی    188
پیشگیری ازجرم،    188
گفتار اول.پیشگیری از جرایم سازمان یافته و پولشویی    189
گفتار دوم.تسهیل کشف و اثبات جرم    192
گفتار سوم.مصادره و ضبط اموال در جرایم پولشویی    197
گفتار چهارم.همکاری قضایی بین المللی جهت تعقیب جرم    200
بند دوم.احاله رسیدگی کیفری    204
بند سوم.انتقال محکومین جهت محاکمه    206
بند چهارم.استرداد متهمین و محکومین    208
مبحث چهارم.نگاهی به آیین نامه اجرائی قانون مبارزه با پولشویی در ایران و امارات    213

مآخذ    228
-منابع فارسی    228
ب.مقالات،نشریات، پایان نامه و...:    229
-منابع انگلیسی    234

توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود

حجم پولشویی در اقتصاد ایران

حجم پولشویی در اقتصاد ایران

هدف از این پایان نامه بررسی حجم پولشویی در اقتصاد ایران می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات	185
حجم	418 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی	docx
دسته بندی	پایان نامه و مقالات رشته اقتصاد

توضیحات کامل

پولشویی سبب می‌شود وجوه به دست آمده از منابع غیرقانونی، در مصارف قانونی به کار گرفته شود (رهبر و میرزاوند، 1387) .وضع مالیات و عوارض به شکل های گوناگون توسط دولت، این زمینه را فراهم می سازد تا بسته به انسجام و کارآمدی نظام مالیاتی، فرهنگ مالیاتی موجود در جامعه و نیز نرخ مالیات و عوارض دریافتی، پنهان سازی فعالیت های اقتصادی به منظور گریز از پرداخت مالیات و عوارض، کمابیش صورت گیرد.

انتظار داریم با افزایش بار مالیات مستقیم، شاهد رشد فرار مالیاتی و در نتیجه گسترش حجم پولشویی باشیم. همچنین واکنش مورد انتظار در برابر افزایش بار مالیات بر واردات، تلاش برای کم نمایی ارزش کالاهای وارداتی و اقدام به واردات کالا از مبادی غیرقانونی (قاچاق کالا) است که هردو منجر به افزایش حجم پولشویی می شود (عرب-مازاریزدی و خودکاری، 1386). 

برای اندازه گیری متغیر پنهان حجم پولشویی به معرفی الگو و روش تخمین مورد استفاده پرداخته شده است. رویکرد علل چندگانه - شاخص چندگانه به عنوان نسل جدید معادلات ساختاری می تواند مدل سازی معادله ساختاری را به شیوه ای ترسیمی ارائه دهد، به نحوی که می توان با سرعت مدل ها را تعریف، محاسبات را انجام و در صورت نیاز آنها را اصلاح کرد.  در راستای تخمین روند سری زمانی حجم پولشویی با استفاده از نرم افزار آموس گرافیک به اندازه گیری حجم پولشویی و بررسی تأثیر آن بر مصرف در اقتصاد ایران پرداخته شده است.

برای خرید پایان نامه پولشویی روی لینک پرداخت آنلاین و دانلود کلیک کنید.

فهرست مطالب

فصل اول:  کلیات    1
1 - 1 مقدمه    3
1 - 2 ضرورت انجام تحقیق    4
1 - 3 دوره زمانی مطالعه    5
1 - 4 سؤالات تحقیق    5
1 - 5 محدودیت های تحقیق    5
1 - 6 روش تحقیق    5
1 - 7 چگونگی جمع آوری داده ها و اطلاعات    6
1 - 8 جمع بندی    6

فصل دوم: مبانی نظری و مطالعات پیشین پولشویی   9

2 - 1 مقدمه    11
2 - 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی    12
2 - 3 تاریخچه پول‌شویی    17
2 - 4 فرآیند پولشویی    18
2 - 4 - 1 جایگذاری    19
2 - 4 - 2 لایه‌چینی    19
2 - 4 - 3 یکپارچه‌سازی    20
2 - 5 روش های پولشویی    21
2 - 5 - 1 پولشویی در بخش مالی    21
2 - 5 - 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد    25
2 - 5 - 3 سایر راه های پولشویی    26
2 - 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات    27
2 - 6 - 1 - سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات    27
2 - 6 - 2 – شاخص ها    30
2 - 7 آثار پولشویی    33
2 - 7 - 1 آثار اقتصادی پولشویی    34
2 - 7 - 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    39
2 - 7 - 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد    43
2 - 7 - 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    43
2 - 7 - 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد    45
2 - 7 - 6 آثار اجتماعی پولشویی    47
2 - 7 - 7 آثار سیاسی پولشویی    49
2 - 8 تأثیر پولشویی بر مصرف    50
2 - 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی    59
2 - 9 - 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی    59
2 - 9 - 2 پولشویی در ایران    62
2 - 9 - 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران    63

2 - 10 مطالعات صورت گرفته در زمینه برآورد حجم پولشویی در اقتصاد    63

خارج کشور    64
داخل کشور    68

2 - 11 مطالعات صورت گرفته در زمینه اثرات پدیده پولشویی بر متغیرهای کلان اقتصادی    68

خارج کشور    68
داخل کشور    71
2 - 12 جمع بندی    71

فصل سوم: روش تحقیق    73
3 - 1 مقدمه    75
3 - 2 معرفی الگو و روش تحقیق    75
3 - 2 - 1 - مدل مفروض یا تدوین شده    80
3 - 2 - 2 - مدل استقلال    80
3 - 2 - 3 - مدل اشباع شده    80
3 - 2 - 4 – شاخص های برازش مطلق    81
3 - 2 - 5 – شاخص های برازش تطبیقی    81
3 - 2 - 6 – شاخص های برازش مقتصد    82
3 - 3 آزمون های سری زمانی    84
3 - 3 - 1 - آزمون ایستایی    84
3 - 3 - 2 - آزمون همجمعی    85
3 - 4 جمع بندی    86

فصل چهارم:  تخمین مدل    87
4 - 1 مقدمه    89
4 - 2 معرفی الگوی مورد بررسی    89
4 - 3 علل پولشویی در اقتصاد ایران    91
4 - 3 - 1 بار مالیاتی    91
4 - 3 - 2 درآمد سرانه    91
4 - 3 - 3 رشد قیمت کالاهای مصرفی    92
4 - 3 - 4 شاخص جرایم    93
4 - 4 آثار پولشویی در اقتصاد ایران    94
4 - 4 - 1 تأثیر پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    94
4 - 4 - 1 - 1 مصرف سرانه    94
4 - 4 - 1 - 2 هزینه‌های دولت    95
4 - 4 - 2 تأثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    96
4 - 4 - 2 - 1 تقاضا برای پول    96
4 - 4 - 2 - 2 نرخ ارز    97
4 - 5 آزمون ریشه واحد و همجمعی متغیرهای مورد استفاده در مدل    99
4 – 6 بررسی نتایج حاصل از تخمین مدل    101
4 - 7 برآورد نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    105
4 - 8 نتیجه گیری    106

فصل پنجم: نتیجه‌گیری و پیشنهادها    109
5 - 1 مقدمه    110
5 - 2 پیشنهادها و راهکارهای اجرایی    113
5 - 3 جمع بندی و پیشنهادات تحقیق جهت مطالعات آینده    115

پیوست    117
منابع و مأخذ    119

 
فهرست جداول
جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
جدول شماره 4-1- نتایج آزمون ریشه واحد و شکست ساختاری100
جدول شماره 4-2- آزمون های تعیین تعداد بردارهای همگرایی100
جدول شماره 4-3- مقادیر برآورد مدل معادله ساختاری101
جدول شماره 4-4- شاخص های برازش مدل104
جدول شماره 4-5- منبع داده ها و تعریف متغیرهای مدل117

فهرست شکل ها
شکل شماره 4-1- نمودار مسیر مدل پولشویی    89
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101

فهرست نمودارها
نمودار شماره 4-1- نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    106
 

توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود

شناسایی ابعاد مختلف پدیده پولشویی و بررسی موشکافانه آثار آن

شناسایی ابعاد مختلف پدیده پولشویی و بررسی موشکافانه آثار آن

هدف از این پایان نامه شناسایی ابعاد مختلف پدیده پولشویی و بررسی موشکافانه آثار آن می باشد

مشخصات فایل

تعداد صفحات	192
حجم	418 کیلوبایت
فرمت فایل اصلی	docx
دسته بندی	اقتصاد

توضیحات کامل

این پایان نامه در مورد پولشویی و با عنوان شناسایی ابعاد مختلف پدیده پولشویی و بررسی موشکافانه آثار آن می باشد.پول‌شویی ( Money Laundering) تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است.[۱][۲] در فرایند پول‌شویی، پول حاصل از اقدامات غیرقانونی تبدیل به پول یا ثروتی می‌شود که در ظاهر از راه‌های قانونی بدست آمده‌است و به این طریق «پول شسته شده» وارد اقتصاد می‌شود.[۳]

 پولشویی آثار منفی متعددی بر ارکان مختلف اقتصاد و جامعه دارد. بی ثباتی اقتصاد، تضعیف بخش خصوصی و برنامه های خصوصی سازی، کاهش کنترل دولت بر سیاست های اقتصادی، کاهش درآمد دولت ها، ، بی-اعتمادی مردم، بی اعتباری دولت ها و نهادهای اقتصادی کشور تنها بخشی از این آثار است. شناسایی علل و آثار ناشی از پدیده پولشویی می تواند به مقابله با این پدیده کمک نماید.

در این راستا پایان نامه حاضر در 5 فصل تدوین شده است، فصل اول پایان نامه به کلیات پژوهش، شامل تعریف مسأله، ضرورت و اهمیت مسأله اختصاص یافته است، بر اساس مطالب ارائه شده در فصل اول، سؤالات اساسی پژوهش عبارتند از:

1. حجم پولشویی در کشور چه میزان است؟

2. آیا مصرف در اقتصاد ایران تحت تأثیر پولشویی قرار دارد؟

در راستای پاسخگویی به این سوالات در فصل دوم، ضمن معرفی مختصر پولشویی و آثار آن، با توجه به این که کانون توجه این پایان نامه بررسی اثر پولشویی بر مصرف است، فصل سوم پایان نامه به تشریح روش تحقیق اختصاص یافته است، در این فصل ضمن توضیح آزمون های معمول برای تشخیص و تایید مناسب بودن داده ها برای تحلیل، با توجه به استفاده از روش تحلیل مسیر و نرم افزار آموس گرافیک به تخمین پولشویی و آثار آن پرداخته شد. روش شاخص های چندگانه-علل چندگانه (MIMIC) حالت خاصی از الگوی عمومی ارتباطات خطی ساختاری است، که این امکان را فراهم می آورد تا با استفاده همزمان از چند علت و چند شاخص برای الگوسازی به برآورد حجم پولشویی در یک دوره زمانی پرداخته شود.

در فصل چهارم، معرفی داده ها، تخمین و تحلیل داده ها ارائه شد. نتایج حاصل از مطالعه ی حاضر نشان-دهنده روند رو به کاهش نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی در طی دوره زمانی 89- 1358 می باشد. در پایان نامه حاضر علاوه بر تخمین روند حجم پول های کثیف به بررسی تأثیر پولشویی بر مصرف در اقتصاد ایران نیز پرداخته شده است. با توجه به نتایج مطالعات نظری و تخمین مدل، در آخر پیشنهادها و راهکارهای اجرایی در جهت مقابله با پولشویی ارائه شده است.

برای خرید پایان نامه پولشویی روی لینک پرداخت آنلاین و دانلود کلیک کنید.

فهرست مطالب

فصل اول:  کلیات    1
1 - 1 مقدمه    3
1 - 2 ضرورت انجام تحقیق    4
1 - 3 دوره زمانی مطالعه    5
1 - 4 سؤالات تحقیق    5
1 - 5 محدودیت های تحقیق    5
1 - 6 روش تحقیق    5
1 - 7 چگونگی جمع آوری داده ها و اطلاعات    6
1 - 8 جمع بندی    6

فصل دوم: مبانی نظری و مطالعات پیشین پولشویی   9

2 - 1 مقدمه    11
2 - 2 مفاهیم کلی جرم پولشویی    12
2 - 3 تاریخچه پول‌شویی    17
2 - 4 فرآیند پولشویی    18
2 - 4 - 1 جایگذاری    19
2 - 4 - 2 لایه‌چینی    19
2 - 4 - 3 یکپارچه‌سازی    20
2 - 5 روش های پولشویی    21
2 - 5 - 1 پولشویی در بخش مالی    21
2 - 5 - 2 پولشویی در بخش واقعی اقتصاد    25
2 - 5 - 3 سایر راه های پولشویی    26
2 - 6 پولشویی در بخش املاک و مستغلات    27
2 - 6 - 1 - سوء استفاده احتمالی از بخش املاک و مستغلات    27
2 - 6 - 2 – شاخص ها    30
2 - 7 آثار پولشویی    33
2 - 7 - 1 آثار اقتصادی پولشویی    34
2 - 7 - 2 تأثیرات پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    39
2 - 7 - 3 تأثیرات پولشویی بر بخش عمومی اقتصاد    43
2 - 7 - 4 تأثیرات پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    43
2 - 7 - 5 تأثیرات پولشویی بر بخش مالی اقتصاد    45
2 - 7 - 6 آثار اجتماعی پولشویی    47
2 - 7 - 7 آثار سیاسی پولشویی    49
2 - 8 تأثیر پولشویی بر مصرف    50
2 - 9 مبارزه بین المللی علیه پولشویی    59
2 - 9 - 1 مبارزه با پولشویی در اسناد بینالمللی    59
2 - 9 - 2 پولشویی در ایران    62
2 - 9 - 3 قوانین مبارزه با پولشویی در ایران    63

2 - 10 مطالعات صورت گرفته در زمینه برآورد حجم پولشویی در اقتصاد    63

خارج کشور    64
داخل کشور    68

2 - 11 مطالعات صورت گرفته در زمینه اثرات پدیده پولشویی بر متغیرهای کلان اقتصادی    68

خارج کشور    68
داخل کشور    71
2 - 12 جمع بندی    71

فصل سوم: روش تحقیق    73
3 - 1 مقدمه    75
3 - 2 معرفی الگو و روش تحقیق    75
3 - 2 - 1 - مدل مفروض یا تدوین شده    80
3 - 2 - 2 - مدل استقلال    80
3 - 2 - 3 - مدل اشباع شده    80
3 - 2 - 4 – شاخص های برازش مطلق    81
3 - 2 - 5 – شاخص های برازش تطبیقی    81
3 - 2 - 6 – شاخص های برازش مقتصد    82
3 - 3 آزمون های سری زمانی    84
3 - 3 - 1 - آزمون ایستایی    84
3 - 3 - 2 - آزمون همجمعی    85
3 - 4 جمع بندی    86

فصل چهارم:  تخمین مدل    87
4 - 1 مقدمه    89
4 - 2 معرفی الگوی مورد بررسی    89
4 - 3 علل پولشویی در اقتصاد ایران    91
4 - 3 - 1 بار مالیاتی    91
4 - 3 - 2 درآمد سرانه    91
4 - 3 - 3 رشد قیمت کالاهای مصرفی    92
4 - 3 - 4 شاخص جرایم    93
4 - 4 آثار پولشویی در اقتصاد ایران    94
4 - 4 - 1 تأثیر پولشویی بر بخش واقعی اقتصاد    94
4 - 4 - 1 - 1 مصرف سرانه    94
4 - 4 - 1 - 2 هزینه‌های دولت    95
4 - 4 - 2 تأثیر پولشویی بر بخش پولی اقتصاد    96
4 - 4 - 2 - 1 تقاضا برای پول    96
4 - 4 - 2 - 2 نرخ ارز    97
4 - 5 آزمون ریشه واحد و همجمعی متغیرهای مورد استفاده در مدل    99
4 – 6 بررسی نتایج حاصل از تخمین مدل    101
4 - 7 برآورد نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    105
4 - 8 نتیجه گیری    106

فصل پنجم: نتیجه‌گیری و پیشنهادها    109
5 - 1 مقدمه    110
5 - 2 پیشنهادها و راهکارهای اجرایی    113
5 - 3 جمع بندی و پیشنهادات تحقیق جهت مطالعات آینده    115

پیوست    117
منابع و مأخذ    119

 
فهرست جداول
جدول شماره 2-1- تأثیرات پولشویی و نحوه تأثیرگذاری آن بر بخش-های مختلف71
جدول شماره 4-1- نتایج آزمون ریشه واحد و شکست ساختاری100
جدول شماره 4-2- آزمون های تعیین تعداد بردارهای همگرایی100
جدول شماره 4-3- مقادیر برآورد مدل معادله ساختاری101
جدول شماره 4-4- شاخص های برازش مدل104
جدول شماره 4-5- منبع داده ها و تعریف متغیرهای مدل117

فهرست شکل ها
شکل شماره 4-1- نمودار مسیر مدل پولشویی    89
شکل شماره 4-2- نتایج تخمین پولشویی101

فهرست نمودارها
نمودار شماره 4-1- نسبت حجم پول های کثیف به نقدینگی    106
 

توضیحات بیشتر و دانلود



صدور پیش فاکتور، پرداخت آنلاین و دانلود